首頁 ﹥ 產品介紹 > LexisNexis

黑名單數據服務

黑名單數據服務 - WorldCompliance

LexisNexis Risk SolutionsGA Inc.在反洗錢資料庫方面具有WorldCompliance全球最強的研究團隊，分佈於全球的380多名研究員大部分具有三種以上的語言能力，深入瞭解當地的政治經濟司法金融動態，能及時收集當地的官方發佈名單、政要和負面媒體資料資訊，並確保在4小時之內完成對資料庫的更新。同時客戶還可以線上上向研究團隊提出相關資料調查請求，研究團隊會7x24小時對客戶的回饋作出反應。

類別	定義
政治公眾人物	政治公眾人物這個術語一般包括現任或前任外國高級政治人物以及他們的直系親屬，親密合作夥伴。該由管理方使用的或作為指導的定義通常非常寬泛並留有解釋的餘地。
制裁名單	實體被納入一個或多個由世界各地政府執行的官方制裁名單。這些實體可能擁有被凍結的資產或其他公司被盡職與其做生意。這些名單中的一些包括美國外國資產控制辦公室特別指定國民名單，美國商務部工業與安全局、英國財政部、聯合國合併名單。
強制執行	世界合規（WorldCompliance）關注全球超過500個國際、國家、州（省）和地方強制執行機構的與非法行為相關的資訊，比如洗錢和欺詐（請參見子類別以獲得詳細關鍵字）
最終使用管控	一般涉及軍民兩用和軍事硬體，被納入最終使用管控警示名單的實體會構成違反現有不擴散規定和制裁的升級風險。
媒體負面報導	世界合規（WorldCompliance）關注超過15種語言的報章以獲得與非法活動相關的資訊，比如洗錢、欺詐、販毒、恐怖主義、腐敗等等。
顯要人物	技術層面而言顯要人物一般不歸在政治公眾人物的定義之下，但是仍被認為是重要的公眾人物，包括但不僅限於俄羅斯寡頭。
關聯實體	已知與主要實體存在家族、人員或業務關聯關係之實體
國有企業	國有企業是政府或任何國家擁有多數控股權益（51%或更多）的企業法人或公司。
政聯企業	政聯企業是一家國家政府擁有少數控股權益（少於51%）的企業法人或公司。
被排除方	被美國政府公佈為屬於被排除方名單的實體。被排除方名單用來讓專門機構行使管理權且聯邦政府始終執行法定排除措施。創建聯邦名單是為了在執行部門和機構已經禁止、暫停或排除該方參與受影響專案的情況下不讓該方參與任何受影響專案。
利益夥伴	與顯要人物類似，利益夥伴技術上不被歸入政治公眾人物；但被認為是公眾熟知的重要夥伴，經常包括顯要人物或其董事會或管理層中的人士
調查	實體因被指控的罪名而被調查但尚未被起訴。

強制執行子類別

以下子類別適用於強制執行和媒體負面報導檔案

強制執行及負面媒體類別	定義
洗錢	因洗錢行為正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
欺詐	因金融欺詐行為正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。一般犯罪金額超過25,000美元。
恐怖主義	因針對平民謀劃使用暴力（或暴力威脅）以達成本質上為政治、宗教或意識形態上之目的的行為正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體；這通過威脅或脅迫或灌輸恐懼來達成。
組織性犯罪	因與組織犯罪相關正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
侵吞	因侵吞正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。一般因超過25,000美元而被追訴。
賄絡	因賄賂正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
內幕交易	因內幕交易正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
色情活動	因色情活動正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。不會追訴到地方一級。
人口販賣	因人口販賣正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
勞役抵債	因勞役抵債（奴役或半奴役他人以償債或作為懲罰課刑的做法）正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
證卷欺詐	因證券欺詐正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
醫療欺詐	因醫療欺詐正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。一般涉案金額要超過25,000美元。
銀行欺詐	因銀行欺詐正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。一般涉案金額要超過25,000美元。
綁架	因綁架正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。這僅在犯罪上報到國家或國際層面才予以關注。
敲詐勒索威脅	因敲詐、勒索或威脅正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
海盜行為	海盜行為是一種用非國家個人或人群從事的類戰爭行為，特別是在海上或河上進行搶掠或犯罪暴力（不包括軟體/電子盜版）
逃稅	因逃稅正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。除非實體為政治公眾人物，與政治公眾人物相關或為名人，一般涉案金額要超過50,000美元。
販毒	因販毒正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。一般上交易金額超過50,000美元才予以關注或因為實體與政治公眾人物相關。
洲際貿易	因在美國各州之間進行非法運輸（通常涉及貨物）正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
不正當斂財及不犯罪組織	在不正當斂財及不正犯罪組織法（RICO）下，一名屬於10年間犯有27條聯邦罪行和8條州罪行的公司的成員可被美國檢察官以詐騙罪起訴。
失竊財產	因持有失竊財產正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。（一般涉案金額要超過25,000美元。）
武器走私	因走私（偷運）違禁武器和彈藥正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
偷運	因秘密進口違禁貨物而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
造假	因出於欺詐目的而進行模仿或複製而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
經營賭博	因涉及投資賭博而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
金融犯罪	被用於確定在逃稅/欺詐/洗錢子類別外的實體的更寬泛子類別
陰謀	因承認在未來會犯法而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
環境犯罪	因向空氣、水和土壤排放污染物而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
航空器劫持	因在航空器勒索中使用暴力而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
藥品走私	因非法交易管制藥物而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
違反反壟斷法	因不公平商業做法而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
腐敗	是或過去是政府官員，因使用政府權力謀取非常個人所得而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
價格操縱	因操縱商品、產品或服務的價格而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
爆炸物	因使用或處理爆炸物而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
偽造	因偽造或仿造某物而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
戰爭罪	因戰爭罪（針對敵人、戰俘或臣民在戰時犯下的違反國際公約的罪行，而大屠殺屬於反人類罪）而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
間諜罪	因（強制執行）間諜活動而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
按揭貸款欺詐	因一項或一系列在按揭貸款申請過程中意圖嚴重歪曲資訊以獲得貸款的行為而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
大規模殺傷性武器	因與能夠造成嚴重破壞和/或以意圖造成大量人員傷亡的該等方式使用的武器有關而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。
反人類罪	因與反人類罪相關的罪行而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。根據國際刑事法庭，反人類罪包括比如消滅平民、奴役、虐待、強姦、強迫懷孕、驅逐、基於政治、種族、國家、民族、文化、宗教或性別原因的迫害以及強制失蹤——僅當這些罪行為大範圍或系統性的導向平民人口的攻擊的一部分的時候。
入室盜竊	因入室盜竊（破門而入或進入民宅或其他建築意圖偷竊的重罪）而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。50,000美元以下的犯罪不作關注。
謀殺	因謀殺而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。該犯罪一般不作關注，但是涉及政治公眾人物，有組織犯罪或引起了國際注意就會上報。
環境罪	因環境罪而正被調查者，有此嫌疑者，因此被起訴者，因此被判決者，因此被通緝者皆為該類實體。僅在涉及大額罰款的情況下予以關注。

觀看大圖

反恐反洗錢掃描引擎

反恐、反洗錢掃描過濾引擎 - Bridger Insight® XG

Streamline regulatory compliance, protect your business and increase revenue LexisNexis® Bridger Insight® XG strengthens compliance by keeping you in front of evolving Bank Secrecy Act (BSA) and Anti-Money Laundering (AML) global regulations. Using a single interface, the solution delivers rapid screening by combining a best-in-class matching algorithm with access to the most robust global watchlists. Bridger Insight® XG helps companies effectively conduct due diligence and comply with global BSA/AML compliance mandates, such as Bribery Act 2010 (UK), Foreign Corrupt Practices Act (FCPA), USA PATRIOT Act, OFAC, Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) and the European Union Third Directive, as well as government regulations such as CIP (Customer Identification Program) and KYC (Know Your Customer). Bridger Insight XG helps protect your business and drive global revenue generation.

對於其現有和潛在客戶認識有限的公司將面臨越來越大的風險，包括監管處罰、企業形象受損以及與欺詐相關的損失加大，所有這些風險都可能侵蝕客戶信任和影響淨收益。

這使得金融機構內部合規計畫和客戶身份風險管理的總體效率和有效性變得前所未有的重要。因應此商業需求提供了一種健全的解決方案可以避免遭受此風險，那就是Bridger Insight XG。而且，這種解決方案通過單一介面將最新的技術結合起來，簡化並加強了對新客戶和現有客戶的篩查。

LexisNexis Bridger Insight XG 解決方案簡介

Bridger Insight XG使金融機構能夠在比如註冊時、付款給收款人的時間間隔期和/或之前對照LexisNexis所有的最新黑名單/監視名單對所有客戶進行審查。金融機構將能夠利用現有的Bridger Insight XG技術以及嵌入的集成能力。

Bridger Insight XG 能夠幫助您：

• 簡化程式，最大化利用人力資源，減少工作量

• 採取應對USA PATRIOT Act合規、外國資產管制辦公室 (OFAC)、瞭解客戶 (KYC)、銀行機密法 (BSA)及相關法規的措施

• 防範恐怖主義和洗錢犯罪

• 規避政府處罰

• 減少經營成本

• 保護公司聲譽和減少風險

通過Bridger Insight XG，金融機構將擁有既具備單項優勢、又具有全功能的黑名單/監視名單和KYC解決方案，該方案將幫助您滿足適用於所有資金收款人的全球反洗錢法規的要求。

“LexisNexis® 和 Bridger Insight 是OFAC、銀行機密法和USA PATRIOT Act合規解決方案的行業領導者。他們所提供的工具是任何企業的反恐怖主義和反洗錢合規計畫不可或缺的一部分。”

精密的匹配演算法—Bridger Insight XG由LexisNexis開發，綜合20多年的行業經驗, 利用模糊邏輯演算法處理詞序、音譯、別名和縮略詞，下方是其中的幾個例子。每個潛在的匹配以信心得分的形式報告，這可表明客戶資訊與監視名單資料的匹配程度。因此，95分比85分更加接近完全匹配。您可以調整配置，忽略低於某一特定信心得分的匹配結果，以有效幫助並減少您團隊處理的誤報率。當特定關鍵資料元素不匹配時，您也可以將特定類型的潛在匹配自動標記為“自動誤報”。

接受名單 (白名單)—為減少誤報，您可將出現匹配但經調查發現為誤報的實體加入到一個或多個“接受名單”中。如果接受名單包含在未來的監視名單搜索中，其將防止被報告為潛在匹配（如果客戶的資訊或監視名單資訊未發生重大變化）。這個功能能夠大大減少客戶在每次批文件處理過程中必須調查的匹配數量。

定制監視名單—Bridger Insight XG的另一個優勢是能夠利用定制監視名單功能創建您自己的監視名單。您也可以創建您自己的實體和國家定制監視名單，以標記專用於您組織目的的客戶資訊。定制資訊可通過產品介面上載並使用定制格式映射到定制監視名單中。之後，您可以編輯、列印、匯出以及-最重要的是-搜索客戶資訊。

工作流程和案例管理—Bridger Insight XG能夠讓您處理客戶資料並自動將任何可能的匹配結果分發給您的人事部門進行處理。當將可能的匹配結果指派給人事部門時，人事部門將收到電子郵件通知。人事部門可以打開可能的匹配結果並在Bridger Insight XG 的介面中進行處理。Bridger Insight XG保留了對記錄執行的所有行動的痕跡，因此當審計師要求查詢記錄時，您為裁定記錄而採取的行動、使用的注釋、檔附件都保存在同一個地方。

審計記錄—Bridger Insight XG提供了健全和便捷的審計記錄。為每個輸出結果的輸入實體創建一份結果記錄。在每份結果記錄中，使用者可以同時看到與搜索有關的輸入資訊和結果資訊。Bridger Insight XG保留了使用者對結果記錄執行的行動的痕跡。